财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热(rè)行情的(de)催化(huà)下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明星(xīng)基金经(jīng)理的重仓(cāng)情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的机构为中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗(qí)下(xià)中泰星元价值优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿股的持(chí)股数量，成(chéng)为(wèi)重仓工商银行最(zuì)多的单只产品。工商(shāng)银(yín)行之(zhī)外，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品还重仓(cāng)了(l三生有幸遇见你下一句怎么接，三生有幸遇见你下一句幽默e)建设银(yín)行、农(nóng)业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年四季度(dù)新发(fā)产品在今年一季度也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了(le)工商银(yín)行(xíng)。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多(duō)只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农(nóng)商行(xíng)的丘栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行。一(yī)季度末(mò)数据显示，苏(sū)农银行前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募(mù)基金及券商资(zī)管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机(jī)构共(gòng)计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银(yín)河(hé)金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行(xíng)、招商银(yín)行分别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十(shí)大重(zhòng)仓股。过去的一季度(dù)，工(gōng)商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥(ní)等(děng)地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行业依(yī)次为制(zhì)造业、金融(róng)业以及批发(fā)和零售业，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有(yǒu)工(gōng)商(shān三生有幸遇见你下一句怎么接，三生有幸遇见你下一句幽默'color: #ff0000; line-height: 24px;'>三生有幸遇见你下一句怎么接，三生有幸遇见你下一句幽默g)银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中后段。

　　在(zài)一(yī)季(jì)报中，周智(zhì)硕(shuò)指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益比较(jiào)高、有望(wàng)穿越(yuè)周期(qī)的公司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源等(děng)行业的企业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银(yín)行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量，在一(yī)众重仓该股的基金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南(nán)农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个(gè)季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一季(jì)度(dù)，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行(xíng)十大(dà)流(liú)通股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一(yī)季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一(yī)至三季度连(lián)续减(jiǎn)持(chí)苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的(de)基金(jīn)公(gōng)司中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基金便(biàn)开始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四季(jì)度，该基金(jīn)公司(sī)首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年持(chí)有退出常(cháng)熟银行十(shí)大(dà)流(liú)通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一(yī)季度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包(bāo)括陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金(jīn)，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行最多的单(dān)只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行(xíng)较多的产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优(yōu)质企业三(sān)年持有、以及张清华在管(guǎn)的(de)易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低(dī)点，一(yī)季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际(jì)认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是(shì)农(nóng)商(shāng)行，然后是(shì)大行，最后是(shì)股份行。国(guó)有大行利(lì)润增速大致符(fú)合预期。其中(zhōng)农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖率都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会(huì)计规则有差(chà)别，需(xū)要注意口径差异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入(rù)增速负增长。收(shōu)入压力主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初一些大银行以极(jí)低利率(lǜ)去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差压力(lì)最大。三(sān)四(sì)月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压(yā)力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上述4类银行中(zhōng)利(lì)润(rùn)增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是行业里最强的子版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速(sù)最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收(shōu)入(rù)）超预期的(de)邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队(duì)建议关注一季报不错的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收(shōu)入(rù)增(zēng)速较好的浙商银行；机(jī)构(gòu)热(rè)门(mén)股中，估值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银(yín)行可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和交(jiāo)易(yì)。

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