财联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓(cāng)已经(jīng)悉数(shù)披露。当(dāng)行情(qíng)出(chū)现异(yì)动，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商(shāng)银(yín)行、建设银行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的(de)单(dān)只产品。工(gōng)商银行(xíng)之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还(hái)重(zhòng)仓(cāng)了建设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四季度新发产(chǎn)品在(zài)今年一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末(mò)，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零(líng)售之王”的招商银行(xíng)，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最(zuì)多的单(dān)只产品；此外，还有张清华(huá)旗(qí)下多只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此(cǐ)前(qián)多(duō)个季(jì)度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银行(xíng)也(yě)在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而(ér)言(yán)，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家(jiā)公募基(jī)金以及中泰(tài)资管、光(guāng)证资(zī)管、银(yín)河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A今(jīn)年以来的收(shōu)益(yì)率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商(shāng)银(yín)行(xíng)分别(bié)为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依(yī)次为(wèi)制造业(yè)、金融业以(yǐ)及批(pī)发和(hé)零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二(èr)大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示(shì)，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周(zhōu)智硕指出(chū)，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风(fēng)险收益比较高(gāo)、有望穿越周期的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行(xíng)、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电(diàn)力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基(jī)金前十大重仓股中并无银(yín)行(xíng)个股(gǔ)，主要重仓(cāng)了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能(néng)源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电等半导体材料公司(sī)以及南都(dōu)电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业(yè)银行(xíng)，截(jié)至一季(jì)度(dù)末(mò)，这2只产(chǎn)品分别持有建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易(yì)方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南(nán)农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连(lián)续4个季度减持苏农银(yín)行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍为(wèi)最(zuì)多(duō)。

　　较上一(yī)季度(dù)，苏农(nóng)银(yín)行前十大(dà)流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十(shí)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东；持(chí)股(gǔ)保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)行列(liè)后，便不(bù)曾减持(chí)过。该产品曾在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行(xíng)十大(dà)流通股东以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)于今(jīn)年(nián)一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季(jì)度(dù)连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公(gōng)司首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更是(shì)大手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航一季度(dù)末仍(réng)持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司(sī)第八(bā)大流(liú)通股东。同期，中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有退出常(cháng)熟银行十(shí)大流通股东(dōng)行列(liè)；在去年四季(jì)度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下产品也曾连(lián)续多(duō)个(gè)季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波(bō)银(yín)行也得到(dào)了诸(zhū)多明星(xīng)基金经理的青(qīng)睐(lài)。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银(yín)行的基金产品中(zhōng)，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数(shù)量，排名(míng)第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银(yín)行最多的是易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选A、张坤旗下(xià)易(yì)方达优质企(qǐ)业三(sān)年持有(yǒu)、以及张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达(dá)丰和(hé)A、易方达安心回(huí)报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报(bào)，银行业一(yī)季度(dù)收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入(rù)增速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量(liàng)平(píng)稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存(cún)疑(yí)；此(cǐ)外(wài)，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有(yǒu)差别(bié)，需(xū)要注(zhù)意(yì)口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利率去抢大额(é)对公客户(hù)的(de)贷来分期倒闭了吗 来分期被国家处理了吗(dài)款，所以一季(jì)度息(xī)差压(yā)力最大。三四(sì)月份极低(dī)利率消(xiāo)失(shī)后(hòu)，该(gāi)团队认为息(xī)差(chà)压力后面会逐步(bù)来分期倒闭了吗 来分期被国家处理了吗缓解。

　　基于(yú)城商行(xíng)在上述4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海通国(guó)际建议(yì)关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的(de)农商(shāng)行。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续关(guān)注。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念(niàn)，团队首选利润(rùn)增速(sù)最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增速最超预(yù)期的中国银行(xíng)，再(zài)次是结(jié)构数据（手续费收(shōu)入(rù)）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注一(yī)季报不错的低估值黑马股，比如利润和收(shōu)入增(zēng)速较好(hǎo)的浙(zhè)商银(yín)行；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈(yì)和交(jiāo)易。

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