财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披(pī)露拉(lā)下帷幕(mù)，经营(yíng)数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明(míng)星基(jī)金经(jīng)理的(de)重仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设(shè)银(yín)行、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最多的单只产(chǎn)品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基(jī)金周(zhōu)智硕(shuò)去(qù)年(nián)四季度新(xīn)发(fā)产品在(zài)今年一季度(dù)也重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商银行(xíng)、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股最(zuì)多的(de)单只产品；此外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣(róng)，一(yī)季(jì)度减持了苏农银行、常熟夏洛的网主要内容50字左右，夏洛的网主要内容100字银行。一季度末数(shù)据显示(shì)，苏农银行前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已(yǐ)成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基(jī)金(jīn)及券商资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机构共计减(jiǎn)持(chí)超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河(hé)金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的(de)要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年(nián)年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数(shù)量(liàng)成为持仓工(gōng)商银行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新数据(jù)显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位(wèi)于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚在(zài)管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工(gōng)商银行股价累计(jì)涨超9％，而(ér)招商银(yín)行(xíng)股价(jià)累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓(cāng)了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及(jí)农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大重仓行业依次为制(zhì)造业(yè)、金融业以及批(pī)发和零售业(yè)，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度(dù)增持工商银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商(shāng)银行(xíng)。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排(pái)名位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力(lì)突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这条主线进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行、化工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至一(yī)季度末，周智硕在(zài)管基金前十大(dà)重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导体材(cái)料公司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农业银(yín)行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只产品分别(bié)持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中(zhōng)，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持股数量，在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基金产品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至(zhì)今已连续(xù)4个(gè)季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一(yī夏洛的网主要内容50字左右，夏洛的网主要内容100字)季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏(sū)农(nóng)银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银(yín)行的第八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持(chí)过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季度(dù)分别增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度(dù)保持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东(dōng)以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于(yú)今年一季度(dù)首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的(de)基金公(gōng)司中，排(pái)在(zài)首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该(gāi)基(jī)金公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是(shì)大手(shǒu)笔减持(chí)常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末(mò)仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大(dà)流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常熟银(yín)行十大流通股(gǔ)东行(xíng)列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续(xù)多个季度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏南地(dì)区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银行(xíng)也得(dé)到(dào)了诸(zhū)多明星基(jī)金经(jīng)理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季度末(mò)，在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第(dì)三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是(shì)易方(fāng)达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易(yì)方达蓝(lán)筹精选是(shì)重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质企(qǐ)业三年持(chí)有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报(bào)A、易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报(bào)，银行业一(yī)季(jì)度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四(sì)季度(dù)的低点，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通(tōng)国(guó)际(jì)认(rèn)为城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大(dà)行利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期(qī)；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率(lǜ)持(chí)平，中(zhōng)行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖(gài)率都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致(zhì)贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以极(jí)低利(lì)率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度(dù)息(xī)差(chà)压(yā)力最(zuì)大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上(shàng)述4类银(yín)行中利润增速和(hé)收入(rù)增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议(yì)关注优质的(de)城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质的农商(shāng)行。城商(shāng)行是行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银行财报(bào)表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速最(zuì)好的(de)交(jiāo)通银行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超(chāo)预(yù)期的中国银行，再次是(shì)结构(gòu)数据（手续费收入）超(chāo)预期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高的(de)农业银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注(zhù)一(yī)季报不错的(de)低估(gū)值黑马股，比如利润和(hé)收(shōu)入(rù)增(zēng)速较好的浙商银行；机(jī)构(gòu)热门股中，估值可能(néng)修复的招商银(yín)行和平安银(yín)行(xíng)可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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