今年以来基(jī)金代销机构(gòu)被基金公司解约的情(qíng)形(xíng)明显(xiǎn)增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公(gōng)司发(fā)布与基(jī)金代(dài)销机构解(jiě)约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来(lái)已(yǐ)有(yǒu)18家基(jī)金(jīn)公司宣布与28家基(jī)金代销机构(gòu)终止合作。而(ér)从(cóng)机构类(lèi)型看(kàn)，中小型独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构居多，此外(wài)，也有银行(xíng)和保险。

　　值得一提的是，近年(nián)来由于经(jīng)营不善或违规，已有多(duō)家(jiā)基金销(xiāo事竟成的前面一句是什么二年级，成功金句名言短句)售机(jī)构主动(dòng)或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为，基金公司与基(jī)金销售机构之(zhī)间(jiān)的合作(zuò)本就是双(shuāng)向选择，在高质量(liàng)发展背景下，基金公司严(yán)格筛选代(dài)销机构(gòu)也是降本增效的主(zhǔ)流选择(zé)。未来，基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续(xù)。

　　公募密集终止与基金代销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得(dé)基金发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该(gāi)公司(sī)旗下(xià)基金的相(xiāng)关销售业务。值得(dé)注意的是，今年以来，还(hái)有方正富邦基金、平安基金(jīn)，以(yǐ)及海富通基金(jīn)停止了与浦领基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与(yǔ)北京虹点(diǎn)基金销售有限公司(sī)、上海凯(kǎi)石财富基金销售有限(xiàn)公司协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理销售(shòu)公司旗下所(suǒ)有公募基(jī)金(jīn)。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月18日，长盛基金(jīn)也(yě)发(fā)布(bù)公(gōng)告称，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司协商一致，自2023年(nián)5月(yuè)18日(rì)起(qǐ)，上述基金(jīn)销售(shòu)机构将不再代(dài)理(lǐ)公司旗(qí)下所有(yǒu)公募基金。自(zì)公告之日起，上(shàng)述(shù)公司不再办理(lǐ)本公司(sī)旗下基(jī)金的开户(hù)、认购、申购等基(jī)金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直(zhí)至(zhì)所有客户赎(shú)回(huí)全部份(fèn)额。而在今年4月，西部(bù)利得基金、上银基金也终(zhōng)止了与民商基金的基金销售(shòu)合作，上银(yín)基金则于2月终止与该机构的合作关(guān)系，但(dàn)也有(yǒu)宝盈基金、万家(jiā)基金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记(jì)者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家独立(lì)基金销售(shòu)机构的合作；3月，有8家基金公司终止了(le)合计17家独立基(jī)金销售机(jī)构的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基(jī)金销(xiāo)售机构的(de)合(hé)作；5月以来，则(zé)已(yǐ)有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合(hé)计(jì)12家基金代销机构的合作，这其(qí)中包括独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构、银行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些代(dài)销机构中，正融基金解除合作关系(xì)的基金公司最(zuì)多，年内已有5家；而基金公司中(zhōng)，长盛基金(jīn)解除合作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来几乎每月都会(huì)和基金代销机构解除合作关系，目前已累计(jì)解约11家，海富通基金(jīn)今年2月和3月(yuè)分别(bié)解除(chú)5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销(xiāo)机(jī)构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的基金销(xiāo)售机构多为(wèi)中小型(xíng)机(jī)构。

　　业内人士表示，随(suí)着代(dài)销机构数量增多(duō)及监管趋严，近几年公募(mù)基金(jīn)公(gōng)司(sī)对(duì)于代(dài)销机构的选择标准也在提高。在高(gāo)质量发(fā)展背景下(xià)，严格筛选(xuǎn)基金代销机构(gòu)，也是实现降本增效的一大举措(cuò)。

　　一家(jiā)基(jī)金(jīn)公司内部人(rén)员表示，基金公司(sī)终止与销售机(jī)构的合作，无非(fēi)是以下三种情况：一(yī)是基金销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体基金销售贡献不(bù)大；二是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前(qián)两年就(jiù)这样终止过(guò)一轮(lún)，理由(yóu)无非就是这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益(yì)市场(chǎng)低迷，基(jī)金销售困难也(yě)加速(sù)了对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上太(tài)多(duō)销售合(hé)作机构，没有太大意义(yì)，只是徒增后(hòu)台工(gōng)作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经(jīng)理贾志也表示，基金公司终止与代销机构的合作，通(tōng)常是基金代销(xiāo)机构(gòu)销售能(néng)力(lì)较(jiào)弱(ruò)，且又受到监管的(de)处(chù)罚，就会(huì)很果断(duàn)地解除合作关(guān)系(xì)。“基金公(gōng)司(sī)与基金代(dài)销机构的合作是市(shì)场化的，要考虑维护(hù)成本与合作的(de)潜力，基金公(gōng)司(sī)会(huì)依据(jù)自(zì)身的发展状况有选择的与基金代销机构(gòu)合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠道负责(zé)人(rén)透露(lù)，其所(suǒ)在公司选择基金销售公(gōng)司，有一套完(wán)整的基(jī)金销售评估办法(fǎ)，比如基金销售保有规模、机构成立时(shí)间(jiān)、综(zōng)合能力，以及与(yǔ)哪些(xiē)公(gōng)司合(hé)作等都(dōu)是考核的(de)要素，其(qí)中(zhōng)，要求其公募基金销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)规模排(pái)名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机(jī)构(gòu)合作后，需要对接系统，每年要(yào)付出系统维护成本，很(hěn)多销(xiāo)售(shòu)公司一年的保有(yǒu)量(liàng)也没有多少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖不了成(chéng)本。”据该(gāi)负责(zé)人透(tòu)露，即便(biàn)是(shì)前(qián)100名，也有相当一部分(fēn)达(dá)不到(dào)标(biāo)准。

　　在(zài)贾志(zhì)看来，基金公司(sī)与基金代销机构的合(hé)作是双向选择，基金公司希望能有销售能力强的(de)机构合(hé)作(zuò)，头部代销机构(gòu)也会对基(jī)金公(gōng)司的投研(yán)能力，管理规模(mó)，也有一定(dìng)的要(yào)求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目(mù)前基金代销的机(jī)构(gòu)主要分(fēn)为银行、第(dì)三方(fāng)基金销售机(jī)构，以及券(quàn)商，从禀(bǐng)赋来说，各(gè)有千秋，比如，银行在(zài)渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固(gù)收类产品的服(fú)务，第三方(fāng)销售渠(qú)道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天(tiān)等互(hù)联网平台流量形成显著护(hù)城河，随着AI演(yǎn)进(jìn)，领先地位将更加夯(hāng)实，而券商是(shì)以线下营业部为(wèi)抓手，对(duì)权益类产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示(shì)，未来的(de)基金(jīn)销(xiāo)售市场，主要(yào)还(hái)是在银行渠道和头部(bù)互联网公司，券商作(zuò)为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰(tài)或将持(chí)续

　　近年来，马太(tài)效(xiào)应依然是基金销售(shòu)行(xíng)业所面临的(de)重要趋势。

　　中国基金业协会(huì)最新公布的公募(mù)基(jī)金销售保有量数据显示，一(yī)季度，三方机构销(xiāo)售增(zēng)长最为明(míng)显，互(hù)联网流量优势(shì)继续发力(lì)，银行、三方、券商代销占比(bǐ)已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独(dú)立基金销售(shòu)渠道中(zhōng)，头(tóu)部机构竞争优势(shì)更为(wèi)突出(chū)。截至今年一季(jì)度末(mò)，公募基金销(xiāo)售(shòu)保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募基金(jīn)。而前三(sān)名蚂蚁(yǐ)基金(jīn)、天天(tiān)基金(jīn)、腾安基金合事竟成的前面一句是什么二年级，成功金句名言短句(hé)计保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛华(huá)普益(yì)基金销(xiāo)售有限公(gōng)司，其(qí)非货(huò)币市场公募基(jī)金保有规(guī)模为54亿(yì)元，首尾差距十分(fēn)明显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统事竟成的前面一句是什么二年级，成功金句名言短句计(jì)，截(jié)至6月1日，在(zài)全(quán)市(shì)场473家(jiā)基金(jīn)代销机构中，目前共有(yǒu)26家基金(jīn)销(xiāo)售机构的(de)代销基金数量在7000只以上，与此同时(shí)，也有111家基金(jīn)销售机构代销(xiāo)数量不足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独(dú)立(lì)基金销售机构中，15家代销数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家代销(xiāo)不足白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家基金公司合(hé)作(zuò)。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中(zhōng)小(xiǎo)型(xíng)基金销售机构(gòu)在行业(yè)大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期(qī)深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司向中国证(zhèng)券(quàn)监督管理委员会提(tí)交了注销(xiāo)公募(mù)证券(quàn)投资(zī)基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可(kě)法(fǎ)》《证券投资基(jī)金法(fǎ)》《公开募集证券(quàn)投资基金(jīn)销售机构(gòu)监督管理办法》等有关规定，中国证券监督管理委(wěi)员会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公(gōng)司公(gōng)募(mù)证(zhèng)券投(tóu)资基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了(le)注销永鑫保险销(xiāo)售服(fú)务(wù)有限(xiàn)公司(sī)公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证的(de)公(gōng)示(shì)。永鑫保险销售(shòu)也是目前第一家主动注销(xiāo)基金销售(shòu)牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来(lái)，有不(bù)少(shǎo)基金代销机构(gòu)由于经营困难等原因，主动(dòng)注销基金销售牌照，退出竞争(zhēng)行业(yè)。比如河南安存(cún)基(jī)金、科地(dì)瑞富基(jī)金、晟(chéng)视天(tiān)下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华(huá)基金等多家机构(gòu)都选择主动注销基(jī)金代(dài)销牌照。

　　不过(guò)，也(yě)有机构是(shì)由(yóu)于违规等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监(jiān)局(jú)发布消息(xī)，宣布注销上(shàng)海(hǎi)久富财(cái)富基(jī)金销售牌(pái)照(zhào)。此前，泰(tài)诚财富、财路基金(jīn)、大泰金石(shí)基金(jīn)等第三方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管(guǎn)态(tài)势(shì)下，未来基金代销(xiāo)行业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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