财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热(rè)行情的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行情出现异动(dòng)，明星基金(jīn)经(jīng)理的重(zhòng)仓(cāng)情况更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商银行(xíng)、建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招商(shāng)银行。这(zhè)一(yī)阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行最(zuì)多的(de)机构(gòu)为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下(xià)中泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为重仓工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智硕(shuò)去(qù)年四(sì)季(jì)度新(xīn)发产品在今(jīn)年一(yī)季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多只产品也重仓(cāng)了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一(yī)季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券商资(zī)管旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了(le)工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最多的单(dān)只基(jī)金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股数量成为持(chí)仓工商银(yín)行(xíng)最多的(de)主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重(zhòng)仓股中均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名(míng)，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银(yín)行(xíng)、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过(guò)去的一季(jì)度，工商银(yín)行(xíng)股价(jià)累(lèi)计(jì)涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累(lèi)计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产业链企业以及(jí)农(nóng)药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造(zào)业(yè)、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自(zì)下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资(zī)，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智硕在管(gu修行靠个人的上一句是什么意思，修行靠个人下一句ǎn)基金前十大重仓股中并无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安(ān)光(guāng)电等半(bàn)导体(tǐ)材料公司(sī)以(yǐ)及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持(chí)有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达(dá)张清华执掌的(de)易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A重(zhòng)仓了(le)邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数(shù)量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年修行靠个人的上一句是什么意思，修行靠个人下一句(nián)二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前十大流通股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)持有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏(sū)农(nóng)银行(xíng)第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置，则(zé)为苏农银(yín)行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度(dù)分别增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年一季度(dù)首度减持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)外(wài)，中(zhōng)庚小盘(pán)价值已在2022年(nián)一(yī)至三季度连(lián)续减(jiǎn)持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银(yín)行(xíng)的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金的(de)身(shēn)影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持(chí)股数(shù)量在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年(nián)四(sì)季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基(jī)金便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季(jì)度(dù)，该(gāi)基金公司首度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度，中庚(gēng)基金更(gèng)是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八(bā)大流通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)；在去(qù)年四季(jì)度，这(zhè)2只产品已分别减持(chí)了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续(xù)多个季度增持过(guò)常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏(sū)南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波(bō)银(yín)行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基(jī)金产品中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工(gōng)银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的(de)是易方达(dá)基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三(sān)年持(chí)有、以及张清(qīng)华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际(jì)林加力团(tuán)队5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银行业(yè)一(yī)季(jì)度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交行和邮储银行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预(yù)期(qī)。收入增(zēng)速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行(xíng)下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大(dà)。需要注意(yì)的是，一季度(dù)保费收入对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性(xìng)存(cún)疑(yí)；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要(yào)注意口(kǒu)径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压(yā)力(lì)主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银(yín)行以极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季(jì)度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增速和收入增速韧(rèn)性最(zuì)强，海(hǎi)通国(guó)际建议(yì)关(guān)注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的(de)农商(shāng)行(xíng)。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特估(gū)概念(niàn)，团队首(shǒu)选利润增速(sù)最好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次是(shì)收(shōu)入增速最超(chāo)预期的中(zhōng)国银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行(xíng)，拨备(bèi)覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行(xíng)中，该团队(duì)建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入(rù)增(zēng)速较好的浙商银行；机(jī)构热门(mén)股(gǔ)中，估(gū)值可能(néng)修(xiū)复的(de)招商(shāng)银行(xíng)和平安银行可(kě)以在(zài)业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和交易(yì)。

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