财联社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后的(de)首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的(de)催(cuī)化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经(jīng)悉数(shù)披(pī)露(lù)。当行情出现异(yì)动，明星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国有上市(shì)大(dà)行以及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商银行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去年四季度(dù)新发产品在今年(nián)一(yī)季度也重仓(cāng)了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十(shí)大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银行，也得张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的(de)单只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只产品也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)3只产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波(bō)银行也(yě)在一季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计(jì)减持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基金(jīn)以及(jí)中(zhōng)泰(tài)资管、光证资管、银河(hé)金汇3家(jiā)券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计(jì)持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓(cāng)有工商(shāng)银行(xíng)最多的单只基金产品(pǐn)。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在(zài)1188名，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八(bā)十大(dà)重仓股。过去的一(yī)季度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企业以(yǐ)及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发(fā)和零售业，持(chí)仓(cāng)占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被(bèi)市(shì)场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智(zhì)硕(shuò)建信智远先锋A一季度增(zēng)持(chí)工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无(wú)银行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了(le)建(jiàn)设银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)，截(jié)至一季度末(mò)，冰箱1到5哪个最冷，冰箱1最冷还是5最冷这2只产品分别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已连(lián)续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季度末，中庚(gēng)基(jī)金共计(jì)持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公(gōng)司(sī)中，中庚基(jī)金持股数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季(jì)度，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)持有分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行(xíng)第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)行列后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季(jì)度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)；同(tóng)在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度(dù)连续减持(chí)苏(sū)宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价值领航(háng)一(yī)季度末仍(réng)持有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)退出(chū)常熟(shú)银行十大(dà)流(liú)通股东行(xíng)列；在(zài)去年四(sì)季度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连续(xù)多个季度增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁(níng)波(bō)银行也(yě)得到了诸多明星基(jī)金经理(lǐ)的青睐(lài)。截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的安(ān)信价值(zhí)精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓(cāng)“零售(shòu)之(zhī)王”招(zhāo)商银行最多的是(shì)易方达(dá)基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招商银行最多的(de)单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优质(zhì)企(qǐ)业(yè)三(sān)年持有(yǒu)、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一(yī)季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一(yī)季(jì)度的收入(rù)增速有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国(guó)际认为城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是股份行(xíng)。国(guó)有大行利(lì)润增速(sù)大致符合(hé)预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合(hé)预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大(dà)行(xíng)资(zī)产质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良冰箱1到5哪个最冷，冰箱1最冷还是5最冷率持平，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增(zēng)幅(fú)最大。需要注意的是，一季度(dù)保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计(jì)规则有差(chà)别，需要注意(yì)口径(jìng)差异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体(tǐ)收入(rù)增速负增长。收入压力主要是由(yóu)于1月(yuè)1号(hào)贷款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷款利率(lǜ)很(hěn)低，还有年初一些大(dà)银行(xíng)以(yǐ)极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力最(zuì)大。三四月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润增速和收入增速(sù)韧(rèn)性最强，海通国际(jì)建议关注优质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商(shāng)行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银(yín)行(xíng)财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首(shǒu)选利润增速最好的交通银行，其次(cì)是收(shōu)入增速最(zuì)超(chāo)预期的中国银(yín)行，再次(cì)是结构数据(jù)（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季(jì)报不错(cuò)的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行(xíng)和平安(ān)银行可以(yǐ)在业(yè)绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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