财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五(wǔ)一(yī)劳(láo)动节(jié)后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉(lā)下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异(yì)动，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露(lù)，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗(qí)下(xià)中泰星元(yuán)价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持(chí)股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品还重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去(qù)年(nián)四(sì)季(jì)度新发(fā)产品在今年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重平安喜乐后面一句是啥，平安喜乐后面一句是什么(zhòng)仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝(lán)筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股动(dòng)中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成工行头号(hào)粉丝(sī)，还(hái)重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季(jì)度末，58家公募(mù)基金(jīn)及券(quàn)商资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家(jiā)机构中，有(yǒu)55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓(cāng)有工商银行最多的(de)单只基金(jīn)产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均平安喜乐后面一句是啥，平安喜乐后面一句是什么有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金(jīn)网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来(lái)的(de)收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的(de)一季(jì)度，工商银行(xíng)股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及农药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前三大(dà)重仓(cāng)行业依次(cì)为(wèi)制(zhì)造业(yè)、金(jīn)融(róng)业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银(yín)行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成(chéng)立(lì)于(yú)2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排(pái)名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞(jìng)争(zhēng)力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司这条主线进行投(tóu)资(zī)，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一(yī)季度(dù)末(mò)，周智硕在管基金前(qián)十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦兴一(yī)年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清(qīng)华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据(jù)看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末(mò)，中庚基(jī)金(jīn)共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减持(chí)的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣(róng)旗(qí)下(xià)3只产品。这(zhè)一季(jì)度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵(líng)活配置(zhì)，则(zé)为(wèi)苏农银行的第八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东(dōng)行列(liè)后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度(dù)、2022年三季度分别(bié)增持(chí)苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流(liú)通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于(yú)今年一季度首度减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一(yī)季度减持外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前(qián)多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)公(gōng)司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。仅从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年四季度末(mò)起，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金便开(kāi)始减持常熟(shú)银行。去年四(sì)季度，该基(jī)金(jīn)公司首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公(gōng)司第(dì)八大流(liú)通股东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有退出常熟(shú)银行十大流通(tōng)股东行列；在去(qù)年四季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基金经理的青睐。截至一(yī)季度末，在(zài)一众重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管的安(ān)信(xìn)价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰(tài)兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回(huí)报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质(zhì)城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加(jiā)力团队5月4日最新研报(bào)，银行业一(yī)季度(dù)收(shōu)入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季(jì)度(dù)的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行利(lì)润增(zēng)速大致符合预期。其(qí)中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队(duì)指出，大行(xíng)资产质量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和(hé)建行不(bù)良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高(gāo)，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意口(kǒu)径差异(yì)对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长(zhǎng)。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价(jià)导致(zhì)贷款利率很低(dī)，还有年(nián)初一些大(dà)银行以极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消失(shī)后(hòu)，该团队认为息(xī)差(chà)压力(lì)后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增(zēng)速(sù)和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城(chéng)商行是(shì)行业里最强的子(zi)版块(kuài)，建议(yì)持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团队认(rèn)为(wèi)，大行贴近中特(tè)估(gū)概(gài)念(niàn)，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是收(shōu)入增速最超预期的中(zhōng)国银(yín)行，再次(cì)是(shì)结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高(gāo)的(de)农(nóng)业(yè)银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季报不(bù)错的低(dī)估值(zhí)黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和(hé)收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平安银行可(kě)以在业绩(jì)真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交易。

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