财(cái)联社(shè)5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五一劳动(dòng)节(jié)后的(de)首个(gè)交易日，A股银行板块(kuài)大象(xiàng)起舞(wǔ)。在银行(xíng)板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数(shù)披露。当行情出现异动(dòng)，明星(xīng)基(jī)金经理的重仓(cāng)情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工商银行、建(jiàn)设银(yín)行、农业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多(duō)的(de)单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银(yín)行、农(nóng)业银行。同时，建信(xìn)基金(jīn)周智硕(shuò)去年四季(jì)度新发产品在(zài)今年一季度也重仓了工商(shāng)银(yín)行。

　　截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商(shāng)银行，也得(dé)张(zhāng)坤青(qīng)睐(lài)，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张清华旗下多(duō)只产品也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一季(jì)度被(bèi)朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下(xià)共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家(jiā)机构中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共(gòng)计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持(chí)仓工商(shāng)银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一季度(dù)，工(gōng)商银(yín)行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国(guó)建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业以及农药化工(gōng)企业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业(yè)依次为制(zhì)造业、金(jīn)融业(yè)以及(jí)批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场(chǎng)称之为中生(shēng)代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银行成为该产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年(nián)报显示(shì)，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指(zhǐ)出(chū)，建信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上(shàng)，寻(xún)找竞争力突(tū)出、风(fēng)险(xiǎn)收益比(bǐ)较(jiào)高、有望(wàng)穿越(yuè)周(zhōu)期女生冷淡考验一般多久，女孩考验男生的10个套路的公(gōng)司这条(tiáo)主线进行投(tóu)资(zī)，重点投资了(le)电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色(sè)、汽(qì)车、电力设(shè)备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至一季(jì)度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股(gǔ)，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三(sān)安光(guāng)电等半导(dǎo)体材料(liào)公司(sī)以(yǐ)及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的易(yì)方(fāng)达(dá)悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在一(yī)众重仓(cāng)该(gāi)股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金(jīn)至今已连续(xù)4个季(jì)度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚基(jī)金(jīn)共计(jì)持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度(dù)累计(jì)减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度，中庚女生冷淡考验一般多久，女孩考验男生的10个套路价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七(qī)、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚(gēng)价值灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度(dù)分别(bié)增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年于今(jīn)年一季度(dù)首(shǒu)度减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在(zài)一季度减持(chí)外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟银(yín)行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航(háng)一季度末仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年持有(yǒu)退出常熟(shú)银(yín)行十大流(liú)通(tōng)股东行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过(guò)常熟银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁(níng)波(bō)银行也得到了(le)诸多明星基(jī)金(jīn)经理的青睐。截至(zhì)一(yī)季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数量，排名第(dì)一(yī)、第三(sān)；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多(duō)的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方女生冷淡考验一般多久，女孩考验男生的10个套路达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注优质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降(jiàng)的(de)，相比2022四季度的(de)低点，一(yī)季度的(de)收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对(duì)比，海通国际认(rèn)为(wèi)城商行业绩(jì)最(zuì)好，其次(cì)是农商(shāng)行(xíng)，然(rán)后是大行，最后是(shì)股份行(xíng)。国有大(dà)行利润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需(xū)要(yào)注意的是，一季度保费(fèi)收入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持(chí)续性(xìng)存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则(zé)有差别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重(zhòng)定(dìng)价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银行(xíng)以(yǐ)极低(dī)利率去(qù)抢大额(é)对公(gōng)客(kè)户(hù)的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差压力最(zuì)大。三四(sì)月份极低利(lì)率消失(shī)后，该(gāi)团队认为息差(chà)压(yā)力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银(yín)行中(zhōng)利润(rùn)增(zēng)速和收入(rù)增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关(guān)注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中(zhōng)特估(gū)概念，团队首选利润(rùn)增速(sù)最好的交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高的(de)农业银行也值(zhí)得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关注一季报不错(cuò)的低估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润和收入(rù)增速较好的(de)浙商银(yín)行(xíng)；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩(jì)真空期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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