财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块(kuài)火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银(yín)行一季(jì)报披露(lù)拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数据(jù)和(hé)基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国有上市(shì)大行以(yǐ)及(jí)招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量，成为(wèi)重仓(cāng)工商银(yín)行最多的(de)单只产品。工商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季(jì)度新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重(zhòng)仓(cāng)股中，工(gōng)商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方(fāng)达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了(le)招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券(quàn)商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银(yín)行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)基(jī)金产(chǎn)品。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年以(yǐ)来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行分别为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第三(sān)、第(dì)八十大(dà)重仓股。过去的一(yī)季(jì)度(dù)，工(gōng)商银(yín)行(xíng)股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业以(yǐ)及农药(yào)化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓行业依次(cì)为制造业(yè)、金融(róng)业以及批(pī)发(fā)和(hé)零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕建信智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商银(yín)行成(chéng)为该产品(pǐn)的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未(wèi)持有工商(shāng)银(yín)行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋(fēng)A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益比(bǐ)较高(gāo)、有(y卡西欧手表是名牌吗，卡西欧手表很掉档次吗ǒu)望穿越(yuè)周期的公司(sī)这(zhè)条(tiáo)主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭(tàn)公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持(chí)苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今(jīn)已(yǐ)连(lián)续(xù)4个季度减持苏(sū)农(nóng)银行，共(gòng)计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度(dù)，苏农银(y卡西欧手表是名牌吗，卡西欧手表很掉档次吗ín)行前十(shí)大流通(tōng)股东一季(jì)度(dù)累计减持(chí)的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度(dù)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年持(chí)有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行(xíng)第三(sān)、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不(bù)变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵(líng)活(huó)配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后(hòu)，便不(bù)曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度(dù)分别(bié)增持苏(sū)农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行(xíng)；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示(shì)，重(zhòng)仓常熟(shú)银行(xíng)的(de)基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金公司(sī)首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔减持(chí)常熟银(yín)行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司(sī)第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)退出常熟(shú)银行十大流通(tōng)股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产品也(yě)曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南(nán)地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行(xíng)也得到了诸(zhū)多(duō)明星基金经理的青睐。截(jié)至一(yī)季(jì)度末，在(zài)一众重仓宁波银(yín)行(xíng)的基金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添(tiān)富价值精选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银行(xíng)最多的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的(de)单只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较(jiào)多(duō)的产品，还包(bāo)括劳杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗下易(yì)方达优(yōu)质企业(yè)三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农(nóng)商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季(jì)度的(de)低点，一(yī)季(jì)度的(de)收入(rù)增速有明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大致(zhì)符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的(de)是，一季度(dù)保(bǎo)费收入(rù)对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行(xíng)和(hé)保险公(gōng)司的会(huì)计规则有差(chà)别，需要(yào)注意口(kǒu)径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷(dài)款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初一(yī)些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额(é)对公客(kè)户的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大(dà)。三四月份极(jí)低(dī)利率消失后，该团(tuán)队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城(chéng)商行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利润增(zēng)速和收入增(zēng)速(sù)韧(rèn)性最(zuì)强(qiáng)，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增速(sù)最好的交通银(yín)行，其次(cì)是收入增速最超预期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议关(guān)注一(yī)季报不错的(de)低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估(gū)值可能修(xiū)复的招(zhāo)商银行和平安(ān)银(yín)行可以在业(yè)绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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