财联社5月(yuè)5日讯（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行(xíng)情的催化(huà)下(xià)，“中字(zì)头”众多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数(shù)披(pī)露。当行(xíng)情出现异动(dòng)，明星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上(shàng)市大(dà)行以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机构(gòu)为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有，旗下(xià)中泰星元价值(zhí)优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成为重仓工商(shāng)银行最多(duō)的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)去年四季(jì)度(dù)新(xīn)发产品在今(jīn)年(nián)一(yī)季度也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了(le)工商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十(shí)大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行(xíng)的丘(qiū)栋荣(róng)，一季(jì)度减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣(róng)在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持(chí)股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也(yě)在一季(jì)度(dù)被朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的(de)安(ān)信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家(jiā)公募基(jī)金及券商资管旗下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这(zhè)其(qí)中，重仓工商银行(xíng)最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的(de)单只基(jī)金产品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为(wèi)持仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A今年(nián)以来(lái)的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十(shí)大(dà)重仓股。过去的一季(jì)度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产业链企业以(yǐ)及农药化工企(qǐ)业(yè)华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融(róng)业以(yǐ)及(jí)批(pī)发和(hé)零售业，持仓占净值比(bǐ)分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生(shēng)代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于100块钱值多少美元，100美元是几百元钱中后段(duàn)。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司(sī)这条主线进(jìn)行(xíng)投(tóu)资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度(dù)末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金前十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国(guó)有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连续(xù)4个(gè)季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计(jì)持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较上(shàng)一季度减持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公(gōng)司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季(jì)度，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。

　　自(zì)2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在(zài)2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一(yī)季(jì)度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)；同(tóng)在一(yī)季(jì)度减持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至三(sān)季度连续(xù)减(jiǎn)持(chí)苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示(shì)，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度(dù)，中庚基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一(yī)季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第八大流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一(yī)年持有退出常熟银行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股东行列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增(zēng)持过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的(de)农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多(duō)明星基金经理(lǐ)的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股(gǔ)数量(liàng)，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的是(shì)易方达(dá)基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商(shāng)银行最多的(de)单只(zhǐ)产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多的(de)产(chǎn)品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城商行，辅(fǔ)以优质(zhì)农商行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团队5月4日(rì)最新研报(bào)，银行业一季(jì)度收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增(zēng)速(sù)有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大行利(lì)润增速大致符合(hé)预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮储(c100块钱值多少美元，100美元是几百元钱hǔ)银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期(qī)。收(shōu)入增速中(zhōng)行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径差(chà)异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负(fù)增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷(dài)款利率很低(dī)，还(hái)有年初(chū)一(yī)些大银(yín)行以极低利(lì)率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四(sì)月份极低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海通(tōng)国际建议(yì)关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业里(lǐ)最强的子(zi)版块(kuài)，建议持(chí)续(xù)关注(zhù)。农商行中，常熟银行(xíng)财(cái)报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近(jìn)中特估(gū)概念，团队首选利(lì)润增(zēng)速(sù)最(zuì)好(hǎo)的交通银行(xíng)，其(qí)次(cì)是收入增速最超预期(qī)的中(zhōng)国(guó)银行，再次是结构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季报不错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如(rú)利润(rùn)和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能(néng)修复(fù)的招商银行(xíng)和(hé)平安(ān)银行可以在业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和(hé)交易。

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