财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳(láo)动节后的首个(gè)交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷幕，经营数(shù)据和(hé)基(jī)金重仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情(qíng)出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季报(bào)披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以(yǐ)及招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶段，重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管的(de)4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四(sì)季度(dù)新发产品在(zài)今年一季(jì)度也重仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最(zuì)多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多(duō)只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏(sū)农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公募(mù)基金以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新数据(jù)显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A今年(nián)以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名(míng)，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行分别(bié)为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第三(sān)、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银(yín)行股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业(yè)链企业以及农药化(huà)工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及批(pī)发和零售(shòu)业(yè)，持(chí)仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显示，该产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于(yú)中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建(j爬到底是什么结构的字啊，爬是什么结构的字,是先外后内吗iàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行(xíng)投(tóu)资，重(zhòng)点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新(xīn)能源(yuán)等(děng)行(xíng)业的(de)企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截(jié)至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材(cái)料公司以及(jí)南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.4爬到底是什么结构的字啊，爬是什么结构的字,是先外后内吗1亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基金(jīn)公司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季(jì)度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三(sān)、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持(chí)不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾(céng)减持过(guò)。该产品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别(bié)增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行(xíng)十大流通股东以(yǐ)来，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度(dù)首度减持苏农(nóng)银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁(níng)银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的(de)基(jī)金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自2022年四(sì)季(jì)度末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四季(jì)度(dù)，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年一季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值(zhí)领航一季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司第八大(dà)流(liú)通股东。同期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在(zài)去年(nián)四季度，这2只产品已分(fēn)别(bié)减持了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品(pǐn)也(yě)曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行(xíng)这2家苏南地区(qū)的(de)农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的(de)基(jī)金产品中，朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的(de)安(ān)信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招(zhāo)商银行(xíng)最多的(de)是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行较多(duō)的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易(yì)方达裕(yù)丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增速(sù)有明显的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国际(jì)认为城商(shāng)行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增速大(dà)致(zhì)符合(hé)预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储(chǔ)银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力(lì)团(tuán)队(duì)指出，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖(gài)率都有(yǒu)提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意的(de)是(shì)，一季度(dù)保(bǎo)费收入对营(yíng)收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计(jì)规则(zé)有(yǒu)差(chà)别，需要注意口径差异对(duì)利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度(dù)息差压力最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队(duì)认(rèn)为息差(chà)压(yā)力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述(shù)4类(lèi)银(yín)行中利润增速(sù)和收入(rù)增速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优(yōu)质的农商(shāng)行(xíng)。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强的(de)子(zi)版块，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银(yín)行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概(gài)念(niàn)，团(tuán)队首选利(lì)润(rùn)增(zēng)速(sù)最好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是(shì)收入增速最超(chāo)预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次(cì)是结构(gòu)数(shù)据（手(shǒu)续费收(shōu)入(rù)）超(chāo)预期的邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银行也(yě)值(zhí)得关注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入增(zēng)速较好的浙(zhè)商银行；机构(gòu)热(rè)门股(gǔ)中，估值可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可以(yǐ)在(zài)业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和交易。

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